Ukoliko ste ikada trgovali preko CFD Forex brokera i izgubili novac brzinom svetlosti, poznajete nekog kome se desila slična situacija, iskaču Vam reklame gde shvatate da „sa jako malo ulaganja možete zaraditi abnormalne svote novca na berzi“, onda je ovo pravi tekst za Vas.
U redovima ispod saznaćete:
- Ko su CFD Forex brokeri?
- Kako su regulisani?
- Na čemu je zasnovan njihov koncept poslovanja i sama prevara?
- Kako ih je najlakše prepoznati?
Smatramo da se ovom temom javnost u Srbiji ne bavi dovoljno i da je regulisanim brokerima koji svojim klijentima pružaju pristup pravim berzama ukaljan ugled kao i slika onoga što vekovima stari koncept berze predstavlja.
Imajte uvek na umu da trgovanje na berzi zahteva dobru edukaciju kod proverenih edukatora, zatim izbor regulisanog brokera koji, pored licence Komisije za HoV, sarađuje sa partnerom iz inostranstva koji ima direktan pristup svetskim berzama i koji je regulisan isključivo regulativom SAD ili EU što je mnogo važnije!
O forexu smo takođe dosta govorili na Kursu investiranja na berzi u okviru oblasti finansijski instrumenti. Pogledaj 10 besplatnih lekcija ovde.
KAKO ĆETE VRLO LAKO PREPOZNATI CFD FOREX PREVARU I ŠTA TI “BROKERI” NUDE?
1. SUMNJIVA REGULATIVA.
Prva stvar koju morate pitati navodnog brokera je preko koga ispostavlja naloge i u kojoj državi je njegov partner regulisan?
Osnovna organizacija ovih „brokera“ je takva da je matična firma ili partner registrovan kao „broker“ i to isključivo u sumnjivim pravnim jurisdikcijama kao što su Kipar, Malta, Belorusija, Ujedinjeno Kraljevstvo i drugi.
Verovatno se pitate otkud Ujedinjeno Kraljevstvo u ovoj priči? Regulativa UK je specifična po tome, što za razliku od ostalih ozbiljnih zemalja kao što su SAD ili EU, dozvoljava registrovanje i izdavanje licenci za CFD Forex brokere.
Dalje, kada se „broker“ registruje u nekoj od ovih zemalja, on sklapa ugovor sa “firmama” za marketing ili investiciono savetovanje širom sveta uključujući i Srbiju. Ove firme imaju različit tretman u različitim zemljama, uglavnom sa vrlo slabom ili nikakvom regulativom i u partnerskom su odnosu sa „brokerom iz inostranstva”. Ove firme koje daju investicione savete se predstavljaju kao broker u zemljama gde im je dopušteno, dok u iole regulisanim zemljama, predstavljaju se kao partner “brokera” koji je registrovan na Malti, Kipru ili UK.
Informacije na sajtovima takvih firmi nisu namenjene stanovnicima Sjedinjenih Država, Hong Konga ili EU a ovo možete proveriti na njihovom sajtu u napomenama naravno napisano sitnim slovima. Drugim rečima, ovakvim marketinškim firmama i njihovim partnerima “brokerima” je zabranjeno da imaju bilo kakav kontakt sa stanovnicima gore spomenutih, ozbiljno regulisanih zemalja.
U Srbiji su nedovoljno informisani kako investitori, tako i regulatorna tela. Regulativa je takva da izdaje dozvolu za rad ovim marketinškim agencijama ili firmama koje su pronašle savršenu rupu u zakonu.
Oni su regulisani u Srbiji, dok za usluge koje prodaju, domaći regulator nema pravo da ih kazni, jer su one odobrene njihovom partneru u drugim (sumnjivim) pravnim jurisdikcijama.
2. NUDE SAMO CFD UGOVORE.
Suština ovoga je da je CFD proizvod brokera i kao takav jeste legitiman proizvod, ALI TO NIJE FINANSIJSKI INSTRUMENT KOJIM SE TRGUJE NA PRAVIM BERZAMA niti se tim instrumentom trguje na berzi uopšte. Ovo je instrument koji samo KOPIRA cenu pravog instrumenta. Na primer, CFD na akciju Facebook-a samo kopira cenu prave akcije FB, i vi na tome zarađujete ili gubite, ali taj CFD nema nikakve veze sa pravom akcijom niti Vi posedujete pravu akciju!
A zašto ovi brokeri ne nude druge instrumente poput akcija, fjučersa, opcija, ETF itd.?
Zato što NEMAJU PRISTUP PRAVIM BERZAMA, ODNOSNO NEMAJU PRISTUP BERZAMA UOPŠTE!
Ovo ćete lako shvatiti ako ih pitate da Vam pošalju spisak berzi i proizvoda za trgovanje, mada vrlo je moguće da će Vam poslati lažne podatke kao što je i većina informacija na njihovim sajtovima lažna.
Ukoliko želite pristup pravim berzama pogledajte koje sve berze postoje na sajtu regulisanog brokera.
3. NEREALNO VISOK LEVERIDŽ.
Da bismo ovo što prostije objasnili, uradićemo to kroz primer. Prodavac ili broker Vas zove i kaže Vam da možete kupiti naftu u vrednosti od 10,000 USD za samo 100 USD koje ste uložili. Dakle, broker Vam daje mogućnost da imate 100 puta veću investiciju od onoga što ste uložili i to se zove leveridž. Sjajno zvuči zar ne?
Ako cena nafte skoči 5%, vi na 10,000 USD zarađujete 500 USD. Na Vaših uloženih 100 USD Vi ste zaradili 500 USD i to je sjajno.
Međutim, šta u slučaju da cena padne?
U slučaju da cena padne samo 1%, niste ni trepnuli a izgubili ste svojih 100 USD koje ste uložili jer se pad od 1% takođe obračunava na 10,000 USD. Dakle, vi se sa leveridžom od 100 izlažete 100 puta većem riziku od gubitka svog novca. Nijedan regulisan broker, naročito onaj koji je pod regulativom američke komisije za HoV (SEC) ne sme da daje leveridž klijentu koji je veći od propisanog. U slučaju nafte, taj leveridž je trenutno 5! U periodima velikih cenovnih oscilacija leveriž na ovu berzansku robu je daleko manji.
Dakle, maksimalan leveridž na fjučersu nafte je 5, a forex broker Vam nudi leveridž 100!
Ako govorimo o verovatnoći zarade novca sa ovolikim leveridžom odnosno rizikom, ispada da imate daleko veće šanse da novac zaradite igrajući rulet! Otuda i izreka da je berza samo kocka, što nije istina. Ona postaje kocka samo kada se trguje sa ogromnim leveridžom odnosno rizikom. Glavni dokaz za sve navedene tvrdnje je taj što vam nijedan ovakav broker neće dati MOGUĆNOST IZBORA između računa sa leveridžom i običnog keš računa, gde trgujete samo svojim novcem (jer njima naravno nije u interesu da trgujete bez leveridža).
4. NEREALNO VISOKA KAMATNA STOPA ILI SVOP.
Kamatna stopa koju brokeri naplaćuju na pozajmljena sredstva je legitimna stvar, ali njen IZNOS je ono što je diskutabilno. Trenutno, kamatne stope na USD kod svih najvećih regulisanih brokera u svetu se kreću između 2-10% na godišnjem nivou, gde se čak sve preko 7% godišnje smatra izuzetno visokom kamatnom stopom. “CFD forex brokeri” bez problema naplaćuju svop i oko 20% MESEČNO, što je i više nego zelenaška kamatna stopa! Sada Vam je jasno zašto Vam ne daju da trgujete samo svojim novcem, već Vas uslovljavaju da trgujete sa leveridžom (brokerskom pozajmicom) i ne daju Vam mogućnost izbora. Takođe, stalno forsiraju klijente da budu u otvorenim pozicijama kako bi kamata “rasla”. U ovakvoj zelenaškoj situaciji, klijent koliko god da je uspešan u trgovanju nema šanse da zaradi, jer zarada ne može da mu pokrije toliku kamatu.
5. NE PRIMAJU DEPOZITE IZ REGULISANIH ZEMALJA
NE PRIMAJU DEPOZITE odnosno uplate rezidenata iz strogo regulisanih zemalja kao što su SAD, EU i druge razvijene zemlje. Najviše se praktikuju uplate preko interneta, tačnije preko kreditnih i debitnih kartica. Zašto? Zato što novac odmah legne na račun i klijent nema vremena da promeni svoju odluku. Novac koji se uplati (deponuje) na "Vaš" trgovački podracun u nekoj stranoj banci, koja je registrovana u Londonu, Dubaiu, Hong Kongu.
6. Davanje BONUSA baš kao i svaki online KAZINO.
Bonus dobrodošlice”, “depozit bonus” ili nazovite ovaj bonus kako god hoćete je klasičan mamac koji koriste prvenstveno online kockarnice, a zatim i CFD Forex brokeri. Suština ovog bonusa je da se davanjem nečeg “besplatnog” klijent “navuče” da otvori račun i navodno trguje bonusom. Caka kod ovog bonusa je ta što ga ne možete povući kako i kada Vi hoćete, već imate uslov da istrgujete neki, uglavnom nerealan broj lotova kako biste to učinili. Priča sa bonusom se uglavnom završava tako što klijent uplati svoja sredstva kako bi nastavio trguje, što je i krajnji cilj ovog mamca.
7. AGRESIVAN MARKETING.
Ove firme koje sebe nazivaju brokerima, svuda u svetu pa i kod nas, bez izuzetka karakteriše ekstremno agresivan marketing i prodaja. Da se razumemo, marketing je legitimna stvar, ali agresivan i neprimeren marketing je nešto potpuno drugo. Iz agencije za telemarketing kontaktiraju se potencijalni klijenti, kako telefonom tako i elektronskom poštom. Kontakti potencijalnih klijenata se dobijaju u bazama podataka koje se kupuju (uglavnom nelegalno, uprkos Zakonu o zaštiti podataka o ličnosti) ili se prave iz otvorenih telefonskih imenika, oglasa, pa čak i samom internet pretragom.
Pružanje neistinitih informacija o sebi i svojoj reputaciji je samo jedan mali deo ovog agresivnog marketinga. Drugi deo se odnosi na pružanje polovičnih informacija o “pogodnostima“ koje se daju klijentu, kao i sam način pronalaženja kontakata potencijalnih klijenata koji smo već spomenuli.
8. AGRESIVNA PRODAJA.
Kada dođu do kontakta potencijalnog klijenta, tada nastupa još agresivnija prodaja.
Navodni “MENTOR” je glavni akter u ovom procesu poslovanja. Mentor Vas zove i po nekoliko puta dnevno sve dok ne uplatite novac i počnete da trgujete. Sam razgovor izgleda tako što "mentor" uvek ima neku eksplozivnu situaciju na tržištu sa npr. zlatom, naftom, bitkoinom ili akcijama neke kompanije (dakle bilo šta što je na tržištu zanimljivo u tom trenutku) i morate brzo da reagujete kako biste ostvarili profit, jer naravno, to je prava prilika za Vas gde možete da profitirate već za nekoliko sati. Dalje, mentor je osoba koja je zadužena za Vas nakon vašeg prvog depozita. Uloga mentora je da Vam "izvlači" periodično novac na više načina. Jedan od načina je da Vas dovodi u rizične "investicije" kako biste izgubili ceo vaš depozit.
Razlog? Prilikom sledećeg poziva da Vam da priliku da se "izvučete", upašćete još dublje u celu mašineriju. Predlog će glasiti da sa toliko malom svotom novca on ne želi da radi, jer njega toliko košta ručak. Tražiće vam još novca. U takvim situacijama kod ljudi se javlja kockarska manija.
Na samom kraju ovog procesa klijent je na gubitku 100%. Molim vas da pročitate još jednom. GUBITAK 100%!
Ukoliko to stvarno rade kako ne ostanu bez klijenata?
Lako, Vi ste za njih samo jedan kontakt u njihovim bazama koje dostižu milionske kontakt informacije. Za ovakve forex "brokere" dovoljno je da klijent ima 100 EUR da "investira".
Svako ko je imao iskustvo sa ovakvim “CFD forex brokerima” će Vam reći kako izgleda biti potencijalni klijent nekog od njih. Ili ćete postati klijent ili ćete blokirati broj telefona kako bi uznemiravanje prestalo.
9. INFORMACIJE I EDUKACIJA
INFORMACIJE I EDUKACIJA na sajtovima ovakvih firmi koje sebe nazivaju brokerima (sa aspekta nekog iole upućenog i edukovanog) u najmanju ruku deluju smešno, neozbiljno i uvredljivo za sve one koji se ozbiljno bave brokerskim poslom. Naročito su zanimljive definicije berze, finansijskog tržišta i finansijskih instrumenata koje uglavnom nemaju veze sa realnošću ni istinom, jer naravno, ako bi imale, onda bi njihovi klijenti brzo shvatili da ne trguju na pravim berzama, da ne trguju pravim finansijskim instrumentima i da su, najblaže rečeno, prevareni.
10. LAŽNI I PROMENLJIVI CENOVNI SPREDOVI.
Cenovni spred je razlika između kupovne i prodajne cene finansijskog instrumenta. Manipulisanje cenovnim spredom znači da broker datom klijentu u samom trenutku zatvaranja pozicije značajno promeni spred i na taj način umanji profit koji je klijent ostvario. Manipulisanje spredovima nije moguće na regulisanim berzama i kod brokera koji naloge ispostavljaju na berzi. Sa druge strane, manipulisanje spredovima je itekako moguće kod “CFD forex brokera” zato što pomenute spredove formira sam broker i čak ima mogućnost da to radi samo za klijente koje on odabere, uglavnom pri samom zatvaranju pozicije.
Ovde smo naveli samo 10 smernica za prepoznavanje prevare, a ima ih sigurno još toliko, ali bi to onda bila tema za jedan duži video ili jedan duži priručnik, možda i knjigu.
Svakom ko je imao strpljenja i vremena da dođe do kraja ovog teksta želimo da poručimo da trgovanje na berzi nije kocka već je tako predstavljaju nažalost oni koji nemaju nikakve veze sa pravim berzama i čiji koncept poslovanja nema dodirnih tačaka sa poslovanjem pravih i regulisanih brokera u svetu a i kod nas. Jedini ispravan put za svakoga ko se prvi put susreće sa forexom je da se samostalno edukuje i donosi odluke umesto da sluša savete ovakvih brokera. Uvek možeš krenuti sa svojom edukacijom besplatno.
Pre nego što uđete u svet berzanskog trgovanja i rešite da investirate svoja sredstva, prvo na listi prioriteta je da znate sa kim poslujete, kako ne biste bili još jedan u nizu nasamareni klijent. Zato se prvo informišite o svemu ovome kod licenciranog i regulisanog brokera kao što je TradeWin24.